Рассчитайте рентабельность инвестиций (ROI) и среднегодовой темп роста (CAGR) на основе начальной стоимости, конечной стоимости и срока владения. Мультивалютный, бесплатный, без регистрации.
Калькулятор
Рентабельность инвестиций
50%
За 3 лет — 10 000,00 ₽ → 15 000,00 ₽
CAGR (среднегодовой)
14.47%
Итоговый прирост
5 000,00 ₽
Конечная стоимость
15 000,00 ₽
Начальная vs конечная стоимость
Начальная: 10 000,00 ₽ · Конечная: 15 000,00 ₽
Начальная10 000,00 ₽
Конечная15 000,00 ₽
Show data table
Начальная vs конечная стоимость
Конечная
Начальная
10 000,00 ₽
Конечная
15 000,00 ₽
Как производится расчёт
ROI — это простая совокупная доходность: ROI = (конечная стоимость − начальная стоимость) ÷ начальная стоимость, выраженная в процентах. Конечная стоимость, равная 0, означает полную потерю вложений — то есть −100%.
CAGR приводит эту доходность к среднегодовому значению за срок владения: CAGR = (конечная ÷ начальная)^(1 ÷ количество лет) − 1. Он отвечает на вопрос: «какая постоянная годовая ставка превратила бы начальную стоимость в конечную за данное количество лет?» — это удобно для сравнения инвестиций с разными сроками.
Часто задаваемые вопросы
В чём разница между ROI и CAGR?
ROI — это совокупный процент прибыли или убытка за весь период, без учёта его продолжительности. CAGR преобразует ту же доходность в эквивалентную постоянную годовую ставку, позволяя сравнивать вложения на 3 года и на 10 лет в равных условиях.
Учитываются ли промежуточные пополнения, снятия или дивиденды?
Нет. Это расчёт по двум точкам — он учитывает только начальную и конечную стоимость, а также время между ними. Если в течение периода вы вносили или снимали деньги либо реинвестировали дивиденды, реальная взвешенная по деньгам доходность (IRR) будет отличаться. Воспринимайте результат как быструю оценку, а не как точный показатель управления портфелем.
Можно ли использовать дробный срок владения?
Да. Вводите десятичные значения для периодов короче одного года — например, 0,5 для шести месяцев или 1,5 для восемнадцати. Формула CAGR напрямую работает с дробными годами.
Результаты являются оценочными. Для важных решений проконсультируйтесь со специалистом.
Об этом калькуляторе
Этот калькулятор измеряет, насколько инвестиция выросла по сравнению с первоначальными затратами. Введите уплаченную сумму, полученную сумму или текущую стоимость, а также срок владения в годах — калькулятор вернёт и общую доходность, и аннуализированную ставку роста.
Как читать результаты
Главный показатель ROI — это суммарный процентный прирост за весь срок владения: ROI 50 % означает, что инвестиция выросла до полутора раз от уплаченной суммы, независимо от того, сколько на это ушло времени. Поскольку ROI не учитывает время, для сравнения инвестиций с разными сроками используйте CAGR (среднегодовой темп роста) — он переводит суммарную доходность в эквивалентную ровную годовую ставку. Более высокий CAGR — более справедливый ориентир при разных сроках владения.
Пример расчёта
Вы вкладываете 5 000 и продаёте через три года за 7 500.
Прибыль составляет 2 500. ROI = 50 % (суммарная доходность). CAGR = 14,47 % в год — это фиксированная годовая ставка, при которой 5 000 превращаются в 7 500 ровно за три года.
Частые вопросы
В чём разница между ROI и CAGR?
ROI — это простой суммарный процентный прирост за весь срок владения, независимо от его продолжительности. CAGR переводит этот прирост в эквивалентную ровную годовую ставку, что позволяет сравнивать инвестиции с разными сроками на равных условиях.
Учитываются ли дивиденды, пополнения или снятия?
Нет. В расчёте используются лишь две точки данных — начальная и конечная стоимость, — поэтому промежуточные денежные потоки, такие как дивиденды, пополнения или частичные снятия, не учитываются. В подобных ситуациях более подходящим показателем является средневзвешенная по деньгам доходность (IRR).
Можно ли ввести срок владения менее одного года?
Да. Введите дробное число, например 0,5 для шести месяцев или 0,25 для квартала. Формула CAGR напрямую работает с дробными годами, аннуализируя доходность так, как если бы она непрерывно начислялась по этой ставке.
Что означает отрицательный ROI?
Отрицательный ROI означает, что конечная стоимость меньше первоначально уплаченной суммы — инвестиция принесла убыток. Конечная стоимость, равная нулю, даёт ROI ровно −100 %, что соответствует полной потере вложений.
Учитываются ли налоги или инфляция?
Нет. Оба показателя — номинальная доходность до налогов. Инфляция снижает реальную покупательную способность, а налог на прирост капитала уменьшает сумму, которую вы фактически сохраняете. Воспринимайте результаты как валовый показатель доходности, а не как цифру за вычетом издержек.
Как выполняется расчёт
ROI рассчитывается как (конечная стоимость минус начальная стоимость), делённое на начальную стоимость, умноженное на 100 для выражения в процентах. CAGR выводится из тех же двух значений и срока владения: возведите отношение конечной стоимости к начальной в степень, обратную числу лет, затем вычтите единицу и умножьте на 100. Отображаемая прибыль — это просто конечная стоимость минус начальная стоимость. Все значения округляются до двух знаков после запятой.
Заметили неточность в переводе или расчёте, или есть предложение? Напишите нам.