Paiements bihebdomadaires — 300 000 $ à 6 %

Méthode de calcul

Le calcul utilise l’amortissement standard d’un prêt immobilier. La mensualité prévue est dérivée de la formule de paiement constant : P × r(1+r)^n / ((1+r)^n − 1), où P est le capital initial, r le taux mensuel (taux annuel divisé par 12) et n le nombre total de mensualités. Le calculateur effectue ensuite une simulation mois par mois : à chaque période, il applique le taux mensuel au solde courant pour déterminer la charge d’intérêts, soustrait ce montant de la mensualité (base plus tout supplément) pour obtenir le remboursement du capital, et reporte le solde réduit à la période suivante. Les paiements supplémentaires sont ajoutés uniquement à la part capital, ce qui réduit directement le solde restant dû. La simulation s’arrête lorsque le solde atteint zéro, et le total des mois écoulés devient la nouvelle durée de remboursement. Les économies en intérêts et en mois représentent la différence entre la simulation sans supplément et la simulation avec supplément, mesurée à partir de la période actuelle.

Sources

• www.investopedia.com/mortgage-calculator-5096931
• www.calculator.net/mortgage-payoff-calculator.html

Révisé par l'équipe YouCalc · Dernière révision12 juin 2026