Prêt personnel de 20 000 $ à 11 % sur 5 ans

Méthode de calcul

Le calculateur utilise la formule standard d'amortissement à échéances constantes. L'échéance périodique M est égale à P multiplié par r multiplié par (1 + r) à la puissance n, divisé par ((1 + r) à la puissance n moins 1), où P est le capital emprunté, r le taux d'intérêt par période (le taux annuel divisé par le nombre de périodes par an) et n le nombre total d'échéances. Pour un prêt mensuel, r est le taux annuel divisé par 12 ; pour un prêt bimensuel, divisé par 26. Quand r est nul, la formule dégénère et M vaut simplement P divisé par n. Le tableau d'amortissement est ensuite construit période par période : les intérêts de chaque période correspondent au solde restant multiplié par r, la part de capital est M moins ces intérêts, et le solde est réduit en conséquence jusqu'à atteindre zéro à la dernière échéance.

Sources

• moneysmart.gov.au/loans/personal-loan-calculator
• www.investopedia.com/terms/a/amortization.asp
• www.consumerfinance.gov/about-us/blog/learn-how-amortization-affects-your-mortgage-payments

Révisé par l'équipe YouCalc · Dernière révision11 juin 2026